100세 시대 금융상품 이용戰略
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작성일 24-05-01 19:43
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100세 시대 금융상품 이용戰略
100세 시대 금융상품 이용戰略
레포트/경영경제
순서
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금융상품 이용전술
100세 시대
100세 시대 금융상품 이용전술
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INDEX
01 100세 시대 금융상품 연금 , 펀드
02 소득 계층별 금융상품 이용전술 『저소득층 , 중산층 , 고소득층』
03 Think & Conclusion
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왜 금융상품을 이용하는데
전술이 필요한가
금융상품 선택,관리
개인에게 맞는 상품을 선택
재무목표(goal)의 구체적인 사안 결정
혜택은 극대화
손실은 최소화
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Part 1
100세 시대 금융상품
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01 100세 시대 금융상품 연금
연금보험 - 정해진 기간에 일정 금액을 납입 후 은퇴 시점에 일정한 생활자 금을 받는 보험상품 은퇴 이후에도 매월 안정적인 생활자금을 확보 가능
연금저축 펀드 - 연금저축의 형태로 증권사에서 판매 되는 상품.
노후대비 +절세혜택
연금저축 - 개인연금의 일종 소득공제라는 세금감면 혜택을 주는 장기금융상품.
장점(長點)으로 과세표준구간에 따라 연말 정산 시 연간 납입 금액 중 최대 400만원까지 소득공제 됨. 유동성이 있음. Ex) 삼성화재(아름다운생활)
변액 연금 - 비과세 혜택이 있는 연금 중 변액. …(투비컨티뉴드 )
다.
